今日の記事を読んでもらえれば、次のことがとわかります。
１つ目は、様々な視点に着目してポートフォリオの調整ができることがわかります。
私の場合は５つの視点に着目してポートフォリオを調整しています。
どれか１つの視点に着目して調整するところから始めてもリスク分散になりますので、試してみてください。
また、ご自身で作成が難しい方はコメントもしくはXのDMなどで連絡をいただければ作ります！
（趣味でやっているので、もちろん無償でやらせていただきます）
２つ目は、12月の投資額が見れます。
購入銘柄も全て載せてあります。
３つ目は、ボーナスの使い道をまとめました。
青色のアンダーはマイナス成長を、赤色のアンダーはプラス成長を表しています。
国別評価額割合
前回
米：69.64% 日：21.62% 他：8.74%
理想との差
米：0.00% 日：+1.31% 他：-1.31%
久しぶりに理想値ジャストが現れました。
でも、これは私の努力ではありません。円高で現れた偶然の数字です…
だとしてもバランスは整っているので良しとしましょう。
米 セクター別評価額割合
前回
医療関連：2.1% 金融：3.0%
卸売業：6.9% 食料品：0.8%
その他製品：2.2% IT・通信：6.5%
エネルギー：2.2% 小売業：0.4%
ETF：29.2% 投資信託：46.1%
理想との差
投資信託：-4.3% ETF：+5.0% セクター数：22以上
日本 セクター別評価額割合
前回
金融：14.1% エネルギー：2.9％
化学：12.0% パルプ・紙：1.7%
金属製品：2.8% IT・通信：6.8%
ガラス・土石製品：1.8% 電気機器：1.9%
食料品：9.3% 鉱業：6.2%
卸売業：5.0% 不動産・建設業：3.0%
医療関連：2.2% 陸運業：3.4%
機械：0.4% ゴム製品：0.9%
小売業：25.5%
理想との差
セクター数：＋13以上
※変更点
現在の保有銘柄数に応じて１銘柄あたりの理想保有割合を示すようにしました。
株の購入は以下のマイルールを定めて購入しています。
第一弾：配当金を膨らませるための買い増し方法をまとめています。
第二弾：長期で配当金を膨らませて、かつ一喜一憂せず楽しむ方法をまとめました。
第三弾：長期投資においてモチベーションが下げない工夫をまとめています。
第四段：買い増せないことを言い訳にしない習慣づくりをまとめています。
日米外 セクター別評価額割合
前回
ETF：33.5% 投資信託：66.5%
理想との差
投資信託：+16.7% ETF：-16.7%
投資信託・ETF・個別株の評価額割合
前回
投信：41.3% ETF：20.8% 個別株：37.8%
理想との差
投資信託：+11.3% ETF：-8.5% 個別株：-2.7%
配当金
前回 117,686円(年利3.08%)
前回比 -248円(年利+0.03%)
前回 41,434円(年利2.98%)
前回比 ＋0円(年利+0.06%)
前回 76,252円(年利3.14%)
前回比 -248円(年利0.00%)
次の目標額 1２万円
レベル２（年間配当金12万）に再挑戦中です。
”再”挑戦というのは過去の記事を見てください。
一瞬の喜びが今となっては恥ずかしい…
12月月初めは投信の購入日！
12月投資額（2023.12.09現在）
68,048円
日本株：なし
米国株：VYM1株、PBR1株
上記で示してきたセクター分けは以下のようにしています。
IT・通信 医療関連 卸売業 化学 機械 金属製品 金融 陸運業 海運業 空運業 不動産・建設業 繊維製品 石油・石炭製品 ゴム製品 比鉄金属 輸送用機器 精密機器 その他製品 倉庫・運輸関連業 サービス業 鉄鋼 鉱業 小売業 水産・農林業 食料品 電気機器 パルプ・紙 ガラス・土石製品 エネルギー ETF 投資信託
ボーナスの使い道
ボーナスなんですが、基本的に物欲がないためボーナス分は証券口座に全額投入です。
ここまでは当たり前ですね笑
問題はどのように使うかなのですが、大きく分けて次の４通りかなと考えています。
- 円高も進んでいるので米国個別株を分散購入
- まとまった額が入ったので、日本株を単位株で購入
- 日本個別株を分散購入
- 管理の手間を省くために新NISAの積み立て投資枠に使う
公務員脱出に向けて1分でも時間を欲している状況なので、個別株への楽しみを減らしてでも配当金を膨らませられる第４案を採用かなと考えております。
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